O viziune obișnuită a omului cu privire la investițiile bursiere

Un scenariu de piață de vârf

Când piețele bursiere ating vârf în întreaga lume, evaluările par scumpe. Corecțiile vor părea iminente atunci când piețele ating nivelurile maxime. Corecția ar putea fi de aproximativ cincisprezece la sută față de nivelurile de vârf sau chiar la fel de proastă ca cincizeci la sută. Este dificil de prezis cât de mult vor scădea piețele atunci când vor scădea.

Dar ceea ce urcă trebuie să coboare. Piețele au crescut prea mult timp. Politicile banale ușoare ale bancherilor centrali din întreaga lume au dus la o cursă lungă. Banii simpli nu pot, nu trebuie și nu vor continua mult timp.

Dacă băncile centrale strâng șuruburile de lichiditate, piețele bursiere vor da o parte sau majoritatea câștigurilor. Lăcomia și frica sunt cele două etape ale ciclului investițional, rezultând un boom sau o criză a pieței. Consider că piețele sunt corectate în întreaga lume. Nu sunt expert în bursă și îmi împărtășesc opiniile mele ca om obișnuit.

Cele 4 strategii critice de investiții

1. Rămâneți în numerar.
2. Identificați pietre ascunse.
3. Pescuitul de fund
4. Rămâneți investit pe termen lung.

Rămâneți în numerar

Fotografie de Sharon McCutcheon pe Unsplash

1. Rămâneți în numerar

Este prudent pentru majoritatea investitorilor individuali să-și mute majoritatea investițiilor în numerar, depozite și obligațiuni de stat sigure pentru moment. Nu spun că ar trebui să vândă fiecare stoc. Se pot păstra stocuri de calitate cu elemente fundamentale puternice și se pot vinde doar pe celelalte.

Este posibil ca depozitele sau obligațiunile de stat să nu ofere rentabilități atractive, dar acestea nu scad atunci când fac restul piețelor. Mă tem că corecțiile nu se vor limita doar la stocuri de această dată. Politica monetară ușoară a umflat prețurile activelor la mărfuri, bunuri imobiliare și alte clase de active.

Prin urmare, este posibil să vedem dureri în sectoare precum mărfurile și imobilele. Monedele digitale sunt susceptibile de daune grave.

2. Identifică pietrele ascunse

Acesta este, de asemenea, momentul pentru a identifica opțiuni de valoare bună între stocuri. Urmez gândul vechii școli de a privi fundamentele. Trebuie să ne uităm la raportul preț-profit, creșterea veniturilor, creșterea veniturilor, randamentul dividendului și creșterea dividendului unui stoc pentru a decide dacă un stoc are potențialul de creștere. Majoritatea valorilor sunt disponibile acum printr-un singur clic. De asemenea, ar trebui să analizăm performanța istorică a companiei din ultimii cinci ani pentru a evalua tendințele.

Nu ar trebui niciodată să ascultăm orbește sfaturile experților financiari. Un expert poate recomanda, de exemplu, cumpărarea unei companii, deoarece ar merge bine într-un regim de dobândă redusă. Dar dacă regimul ratei dobânzii scăzute se va încheia în două luni, sfatul experților care a fost dat mai devreme nu ar mai fi valabil. Prin urmare, ar trebui să urmăm sfaturile experților numai atunci când înțelegem motivele care stau la baza sfaturilor lor.

Ce se întâmplă dacă cineva nu este interesat de toate problemele implicate? O astfel de persoană ar trebui să stea departe de expunerea directă la acțiuni, dar poate investi prin ruta fondurilor mutuale. Dar chiar și pentru o persoană care investește în fonduri mutuale, este necesară o înțelegere de bază a piețelor. Ar trebui să aprecieze diferențele dintre un fond index, un fond sectorial sau un fond de creștere.

3. Pescuitul de jos

Odată ce pietrele ascunse sunt identificate, așteptați ca piața să coboare înainte de a cumpăra. Acest lucru este mai ușor de spus decât de făcut. Nimeni nu știe cu siguranță unde se află fundul. Ar putea fi cu 25% sub vârf, cu 50% sub vârf sau chiar mai rău.

Aceasta este o judecată pe care trebuie să o faceți singuri. Așteptarea mea personală este că piețele ar putea corecta oriunde între 25% și 50% din valorile lor maxime de pe glob. Ipotezele care conduc o astfel de previziune sunt condiții monetare stricte, exces de evaluări și rate ale dobânzii în creștere. Dar este greu de prezis piețele. Ar trebui să luăm punctele de vedere ale unui non-expert ca mine cu un sac de sare. Puteți și ar trebui să depuneți eforturi pentru a înțelege piețele și pentru a vă forma propria judecată cu privire la direcțiile pieței.

O abordare practică este de a cumpăra atunci când piața corectează cu aproximativ 10% din vârf. Ne putem împărți investițiile planificate în douăzeci de părți egale și o parte poate fi investită în fiecare lună pentru următoarele douăzeci de luni. În acest fel, putem calcula în medie fluctuațiile pieței și, prin urmare, să minimizăm riscul. Putem folosi corectarea pieței ca moment oportun pentru a cumpăra.

Bursa este o opțiune atractivă de investiții dacă și numai dacă o persoană este pregătită să depună efortul de a înțelege piețele. Aceasta ar implica o analiză detaliată a sectoarelor și a companiilor pe care este interesat să le investească.

Totul ia timp

Un mango durează aproximativ opt ani pentru a da roade. Investițiile pe piața bursieră durează aproximativ în același timp pentru a da roade sub formă de dividende și aprecieri de capital.

4. Rămâneți investiți pe termen lung

Rețeta succesului rămâne mult timp investită în piețele de valori. Este dificil să nu vindeți un stoc care a crescut cu 25% în câteva luni. Arată ca o revenire excelentă de făcut într-o perioadă scurtă. Dar este posibil ca acest stoc să aibă potențialul de a crește în valoare de zece ori sau