Strategii de tranzacționare a acțiunilor cu probabilitate ridicată

Imagine de Gerd Altmann de la Pixabay (text adăugat de autor)

Investesc în acțiuni de 45 de ani. În acel timp, am făcut multe greșeli, dar de fiecare dată când am greșit, am învățat ceva. Aceste lecții m-au ajutat să dezvolt strategii pentru o mare probabilitate de succes. Acum pot să vă împărtășesc aceste lecții.

Începeți prin a vă planifica punctul de intrare

Trebuie să aveți o regulă pentru când cumpărați și când vindeți. Nu cumpărați doar o acțiune când o descoperiți și credeți că ar putea fi un plus excelent pentru portofoliul dvs. Trebuie să faceți unele cercetări pentru a decide ce preț este potrivit pentru a intra.

Nu vă fie frică să pierdeți, gândindu-vă că va crește de acolo și ar fi trebuit să plătiți mai mult dacă ați fi așteptat. Există doar 50% șanse de a urca. Mi-au trebuit decenii de tranzacționare pentru a afla în cele din urmă asta.

Prețurile acțiunilor pot crește sau scădea doar. Prin urmare, este întotdeauna o șansă de 50/50 în ambele sensuri. Așadar, aveți răbdare când intrați. Acțiunile fluctuează, de asemenea, pe tot parcursul zilei, deci dacă sunteți sigur că o doriți acum, chiar acum, atunci cel puțin puneți un ordin limită puțin mai mic decât prețul de tranzacționare.

Mai bine, examinați graficul zilnic și vedeți cât de mult a fluctuat în ultimele ore. Acest lucru vă va ajuta să judecați unde să plasați oferta pentru comanda limită.

Ceva mai târziu în cursul zilei, comanda dvs. ar putea fi îndeplinită și veți fi fericiți că ați obținut o ofertă mai bună decât dacă ați intra imediat.

Planificați-vă strategia de ieșire

Ar trebui să planificați o strategie de ieșire înainte de a intra într-o tranzacție. Trebuie să planificați ce condiții veți accepta. Vrei să câștigi o sută de dolari - sau o mie? Dar o pierdere? Ești dispus să pierzi 100 $?

Ești dispus să o parcurgi până la capăt, dacă aceasta este direcția pe care o va merge?

Odată am ținut un stoc până când compania a dat faliment, iar stocul a ajuns la zero. Mi-am tot spus că am pierdut atât de mult încât aș aștepta să revină. Dar am tot pierdut mai mult.

Trucul este să ai curajul să recunoști când greșești și să iei dracu!

Metoda pe care am învățat-o în cele din urmă să o urmez este să decid cât de mult ești dispus să pierzi. Dacă atingi acest nivel, recunoaște că ai greșit și vinde. Veți reuși să vă mențineți banii pentru a-i folosi mai târziu pentru o altă investiție.

Îmi amintesc de vremuri când rămâneam cu un stoc pierdut în timp ce mă uitam la altul decolând ca o rachetă. Dacă am vândut-o pe cea neperformantă și aș pune aceste fonduri în celălalt stoc. Cine stia?

Îți spun cine știa. Am facut. Am avut o pierdere la o tranzacție care a fost mai mare decât suma pe care am fost confortabil să o pierd. Din această cauză, am vrut să-mi recuperez banii, așa că am așteptat.

Aceasta NU este strategia corectă!

Știam că stăteam în pierdere. Dacă aș fi închis acea tranzacție și aș fi luat pierderea, aș fi mutat fondurile la o investiție mai performantă.

Învață să recunoști când greșești și economisește-ți banii pentru altă zi. Devine ușor să faci asta după un timp. Poate că trebuie să-ți pierzi cămașa de câteva ori înainte de a-ți da seama. Încercați să nu lăsați acest lucru să se întâmple prea des.

Cea mai bună strategie este să planifici din timp cât ești dispus să pierzi pentru orice tranzacție. Apoi, plasați o comandă de oprire imediat ce ați intrat în tranzacție.

Mai mult, nu modificați prețul de oprire mai târziu. Am constatat că ori de câte ori am modificat o strategie în mijlocul curentului, am înșelat procesul. Crede-mă, ai mai multă dreptate la început, când ești clar, pentru că nu ești încă implicat în comerț.

Gândurile emoționale nu sunt niciodată precise. Când faceți modificări ulterior din lăcomie sau frică de pierdere, o faceți dintr-un motiv greșit. Lăsați-l în pace și lăsați comerțul să funcționeze conform planului inițial.

Luați-vă profiturile devreme

Te-am întrebat mai devreme dacă știi cât profit vrei. O sută de dolari? O mie?

Este crucial să ai o idee despre asta și să o iei când o atingi. Când închideți o tranzacție, banii sunt liberi să facă altul. Este mai bine să nu fii lacom - sperând la mai mult. Planificați ce profit doriți și luați-l când este atins.

Dacă aș fi făcut asta de-a lungul vieții mele. Am avut adesea o meserie în care stăteam pe un câștig frumos și l-am pierdut. Culegeam acțiunile potrivite, dar nu am luat profituri când le-am avut.

Îmi amintesc că m-am gândit că este atât de ușor și că eram pe un rol și am crezut că va continua.

Hei! Amintiți-vă ce am spus mai devreme - prețurile acțiunilor au doar 50% șanse să meargă în orice direcție. Nu uitați niciodată acest lucru, mai ales atunci când aveți un profit rezonabil. Nu lăsa lăcomia să te facă să aștepți mai mult și să te facă să pierzi câștigul pe care l-ai avut.

Există două moduri de a rezolva acest lucru:

Puteți lua tot profitul și puteți închide întreaga tranzacție.
Puteți vinde o parte din ea și lăsați restul să călărească. Și asta funcționează.

Dacă aveți norocul de a vă fi dublat banii și credeți că stocul are încă un motiv să se mute mai sus, atunci s-ar putea să doriți să luați jumătate de pe masă. Cealaltă jumătate sunt „bani găsiți” și vă puteți permite să pierdeți totul dacă tendința se inversează.

Păstrați un jurnal și învățați din greșelile dvs.

Păstrarea unui jurnal al activității dvs. este o modalitate excelentă de a învăța din greșelile dvs. Este cu adevărat o mină de aur.

Am învățat multe din revizuirea activității mele din trecut și observarea a ceea ce am greșit când am pierdut și a ceea ce am făcut bine când lucrurile au funcționat pentru mine. Această cunoaștere mi-a dat capacitatea de a repeta tiparele care au funcționat.

Din păcate, am tot repetat un comportament rău. Cunoașteți vechea zicală: „Semnul nebuniei este atunci când continuați să repetați aceeași activitate, chiar dacă eșuează”. Cred că trebuie să fiu nebun!

Păstrați o evidență a tuturor succeselor și eșecurilor dvs. Acest lucru vă va ajuta să arătați ce a funcționat pentru dvs., precum și ce a mers prost și de ce. Știind de ce lucrurile nu au funcționat corect, te vei ajuta să eviți din nou aceleași greșeli.

Încercați să păstrați o anumită sănătate în comportamentul dvs. Avem tendința de a dori să încercăm metodele de eșec de câteva ori înainte de a accepta faptul că trebuie să existe o cale mai bună. Cu cât renunți mai repede la acele tendințe fără speranță, cu atât mai bine.

Imagine de Pexels de la Pixabay

Folosiți comenzi One-Cancels-Other (OCO)

Faceți întreaga strategie mecanică, astfel încât emoțiile dvs. să nu vă oblige să vă schimbați strategia în mijlocul curentului. Tranzacția mecanică elimină efectele adverse ale tranzacționării emoționale. ¹

Dacă brokerul dvs. permite tranzacțiile OCO, utilizați-l. Puteți seta o tranzacție de închidere pentru a se executa cu un câștig specific și cu un stop-loss în același timp.

Orice dintre acestea se execută pentru prima dată, iar celălalt este anulat. Prețurile acțiunilor nu cresc și scad în același timp. Prin urmare, fie îți iei profitul când îl ai, fie îți limitezi mecanic pierderea fără interferența emoției.

Planificați cât de mult sunteți dispus să riscați și setați stop-loss în consecință. În plus, profitați de introducerea comenzii OCO prin includerea unei comenzi limită la prețul care vă oferă câștigul pe care ați fi fericit să îl luați.

Explicația tranzacționării mecanice

Tranzacția mecanică elimină problema cu emoțiile dvs. care vă împiedică. Când faceți totul automatizat, nu veți permite sentimentelor emoționale să vă schimbe planul.

Știu când îl las să decid mai târziu, emoțiile mele mă încurcă mereu. Mă gândesc dublu și de obicei fac cea mai proastă mișcare.

Dacă ai un câștig și îl iei, este un lucru sigur. Dacă aveți o pierdere și o reduceți, cu siguranță vă limitați portofoliul să nu se înrăutățească.

Ajungi să faci orice profit o realitate, dar îți limitezi și pierderile dacă te opun. Cred că este o situație de câștig-câștig prin orice mijloace!

Considerații pentru a ieși cu un câștig

Unii oameni simt că nu vor să vândă un stoc cu un câștig substanțial, deoarece vor trebui să plătească impozite pe acesta. Știu că, dacă o dețin mai mult de un an, câștigul pe termen lung este impozitat mai favorabil - cel puțin aici, în America.

Am avut experiență ținând de câștiguri semnificative doar pentru a pierde cea mai mare parte a acesteia atunci când acțiunile au dat totul înapoi.

În opinia mea, aș spune să nu vă faceți griji cu privire la plata impozitelor. Încă îți păstrezi majoritatea banilor. S-ar putea să le dai totul înapoi dacă ții cu piciorul. Amintiți-vă cealaltă opțiune pe care am menționat-o mai devreme. Puteți vinde o parte a unei tranzacții.

Mențineți dimensiuni de poziție echivalente

Am făcut greșeala de a-mi crește investițiile în acțiuni specifice care se descurcau excepțional de bine. Dar nu m-am adăugat în același timp la deținerile mele cu performanțe insuficiente.

Ceea ce a ajuns să se întâmple de prea multe ori ca să menționez, stocul bun sa întors. De când mi-am mărit investiția, am ajuns să pierd mult mai mult decât aș avea dacă mi-aș menține echilibrul întregii dețineri.

Deci, iată strategia mea pentru acest lucru:

Aflați cât de mare este o poziție de care aveți nevoie pentru a obține câștigul dorit, în timp ce riscați doar ceea ce vă puteți permite să pierdeți.

Păstrați toate pozițiile la aceeași dimensiune. Nu știi niciodată când vei avea dreptate sau greșeală. Dacă vă dublați la o tranzacție, comparativ cu alta, s-ar putea să ajungeți doar la dublarea unei investiții proaste și, prin urmare, la dublarea pierderilor.

Dacă vă păstrați toate tranzacțiile de aceeași dimensiune și dacă respectați regulile strategiei de mare probabilitate pe care am discutat-o până acum, ați putea avea șanse mari să vă descurcați mai bine decât investitorul mediu.

Investiții pe termen lung

Voi merge acum împotriva strategiei mele anterioare. Clarificam ce simțeam în legătură cu obținerea de profituri atunci când le aveți.

Există alte două metode, tranzacționarea zilnică și investițiile pe termen lung.

Tranzacționarea zilnică are riscuri enorme și nu o recomand. Am fost acolo, am încercat. ²

Există o altă situație de luat în considerare care are un potențial enorm. Dacă sunteți tânăr și aveți timp să lăsați lucrurile să crească, investițiile pe termen lung pot schimba jocul pentru anii de pensionare. Desigur, totul depinde de tipul de stocuri pe care le dețineți în tot acest timp.

Observați că eu numesc asta „investiție” mai degrabă decât „tranzacționare”. Cred în asta! Este o strategie care s-a dovedit că funcționează în majoritatea cazurilor dacă aveți timp pentru ea în viitor.

Nu am de gând să vă dau niciun sfat cu privire la acțiunile în care să investiți. Nu acesta este scopul acestui articol și nu este treaba mea să vă spun unde să vă puneți banii câștigați din greu.

Succesul pe termen lung necesită alegerea stocurilor corecte, alegerea direcției corecte și alegerea momentului potrivit.

Dacă alegeți acțiunile potrivite și nu vă lăsați emoțiile să vă facă să vă răzgândiți, atunci vă puteți descurca foarte bine pe termen lung. Îmi amintesc că DOW era în jur de 800 când am început să tranzacționez pe piață. Acum este peste 29.000.

Vrei totuși să-ți reduci pierderile, chiar dacă obiectivul tău este o investiție pe tot parcursul vieții, așa că te vei găsi întotdeauna tranzacționând într-o oarecare măsură. Cu toate acestea, nu lăsa emoția să te ghideze.

Frica și emoția sunt două lucruri care fac ca tranzacționarea pe termen lung să eșueze. Oamenii care nu se uită la participațiile lor timp de aproximativ 30 de ani, sunt de obicei surprinși să descopere că sunt milionari în cele din urmă. Dar acest lucru este rar și adevărat doar dacă ar fi ales stocurile potrivite.

Alte lucruri pot merge prost, cum ar fi războiul sau alte catastrofe.

Odată ce ați obținut un istoric al succesului în tranzacționare, veți realiza o anumită cantitate de cunoștințe și experiență pe care le puteți utiliza pentru a vă controla comportamentul. Acest lucru vă va ajuta să mențineți aceste strategii cu probabilitate ridicată.

Noroc.