Cum să tranzacționați mecanic acțiunile pentru a evita investițiile emoționale

Autodisciplina este esențială pentru tranzacționarea cu succes.

Imagine prin Pixabay CC0

Tranzacționez acțiuni și opțiuni de peste 45 de ani și am descoperit că trucul pentru a avea succes este eliminarea tranzacționării emoționale.

Când tranzacționăm acțiuni pe emoții, avem tendința de a face un lucru greșit. Vă puteți îmbunătăți rezultatele prin introducerea și ieșirea din fiecare tranzacție pe baza unui plan specific și respectarea acestuia.

Autodisciplina este esențială pentru tranzacționarea cu succes. Să trecem în revistă toate acestea în detaliu.

Cum pot afecta emoțiile deciziile de investiții?

Când tranzacționăm cu emoții, avem tendința de a face un lucru greșit dintr-un motiv greșit. De exemplu:

Cumpărăm un stoc în speranța că va crește. Apoi coboară și ne menținem pentru că ego-ul nostru ar fi rănit dacă admitem că am greșit.
De asemenea, avem tendința de a cumpăra prea mult uneori, pentru că vedem o acțiune în creștere și vrem și noi. Ajungem să cumpărăm la cel mai mare preț, din lăcomie, iar apoi stocul se prăbușește.
Nu vrem să recunoaștem că ne înșelăm, așa că facem un comerț rău în jos, făcându-l și mai rău.
Ieșim la un moment dat, dar nu când ar trebui. Ieșim când durerea este prea mare.

Cum să scoți emoțiile din investiții

Singura modalitate de a controla emoțiile cu tranzacționarea acțiunilor este de a lua deciziile de investiții mecanice. Nu vorbesc despre utilizarea software-ului sau despre orice proces care rulează automat. Vorbesc despre faptul că acțiunile tale urmează o regulă strictă de implementare.

Este o strategie în care nu trebuie să te gândești. Intrarea și ieșirea din fiecare tranzacție se bazează pe reguli specifice. O faci mecanic, indiferent ce altceva ar putea afecta decizia ta.

Acest lucru este mai ușor de spus decât de făcut, dar este realizabil atâta timp cât sunteți sârguincios în acest sens.

Ideea este să nu lăsați emoțiile să vă împiedice. Prin urmare, puteți crește șansele de a cumpăra scăzut și de a vinde scăzut în loc să vindeți scăzut din panică sau să cumpărați scump din lăcomie.

Trebuie să exercitați un protocol precis de cumpărare și vânzare, care nu implică luarea de decizii. Acesta este modul în care evitați să lăsați emoțiile să iasă în cale.

Cum să implementați un plan de tranzacționare mecanică

Este mai bine să tranzacționați un indice de acțiuni, cum ar fi S&P 500 (simbol SPY). Acesta este un fond tranzacționat la bursă (EFT) pe care îl puteți cumpăra și vinde la fel ca o acțiune.

În funcție de nivelul de risc și de suma pe care o aveți la dispoziție pentru tranzacționare, alegeți o sumă pe care o veți investi în sume egale la un moment dat. De dragul acestui exemplu, să presupunem 1.000 de dolari.

Începeți prin a cumpăra 1.000 de dolari SPY în prima zi de tranzacționare a lunii viitoare.

Apoi, în prima zi de tranzacționare a fiecărei luni (în mod continuu) , efectuați una dintre următoarele:

SPY în valoare de 1000 USD dacă SPY-ul este mai mic decât în prima zi de tranzacționare a lunii anterioare.
Vindeți SPY în valoare de 1000 USD dacă SPY este mai mare decât în prima zi de tranzacționare a lunii anterioare.

Este posibil să trebuiască să rotunjiți în sus sau în jos, deoarece SPY nu tranzacționează cantități fracționate. Puteți utiliza o cantitate diferită pentru fiecare tranzacție și puteți utiliza o altă perioadă decât cea lunară. Orice ai face, păstrează-l consecvent - asta este mecanic.

Unii brokeri vă vor permite să specificați limita în dolari și vor ajusta acțiunile în consecință, așa cum se arată în exemplul de mai jos:

Exemplu de introducere a comenzilor online. Valoarea dolarului va fi rotunjită în sus sau în jos la acțiuni complete.

Captura mea de ecran

Faceți întotdeauna tranzacția aproximativ la aceeași oră a zilei. În caz contrar, vei lăsa emoția să se joace cu decizia ta. Te vei hotărî să aștepți o oră sau două în plus într-o zi în mișcare rapidă, crezând că vei primi un preț mai bun. Acest lucru vă poate ajuta, dar poate merge și împotriva voastră.

Ori de câte ori cumpărați o acțiune, există întotdeauna 50/50 șanse ca prețul să crească sau să scadă. Acest lucru este valabil și pentru ETF-uri. Cu cote egale, nu are sens să aștepți.

Tranzacționează în aceeași zi în fiecare lună.
Tranzacționează la aceeași oră a zilei.
Introduceți meserii pe baza unei reguli, nu pe emoții.

Ajustați pentru comisioane

Începând cu ianuarie 2020, mulți brokeri nu mai percep comisioane de tranzacționare pe acțiuni tranzacționate activ. Verificați cu brokerul. S-ar putea să aibă, de asemenea, taxe mai mici pentru EFT.

Dacă plătiți un comision, plasarea unor tranzacții mai mari va reduce costul. Calculați acest lucru în preț atunci când executați planul de cumpărare sau vânzare a unei sume fixe în fiecare lună.

Indiferent de suma pe care ați decide să o utilizați, păstrați la fiecare tranzacție lunară la fel. Cel puțin cât de aproape poți când rotunjești la acțiuni întregi.

Fii strict și nu te gândi prea mult

A fi mecanic înseamnă că nu trebuie să manipulați niciodată lucrurile în vreun fel gândindu-vă la asta. V-ați făcut deja planul - respectați-l.

Nu modificați valoarea investiției. Puteți folosi orice cantitate, dar nu o măriți doar pentru că deveniți lacomi și nu o reduceți din frică.

Doar respectați natura mecanică a realizării planului. Frica și lăcomia sunt două emoții pe care vrem să le evităm.

Ce se poate întâmpla atunci când nu rămâneți cu metoda mecanică de consistență? Vă dau un exemplu.

O lună SPY poate fi atât de jos încât doriți să vă dublați următoarea investiție. Dar nu o face. Poate fi mai mic luna următoare.

Șansa de a merge în orice direcție este întotdeauna 50/50, indiferent cât de departe s-a deplasat în sus sau în jos. Mi-au trebuit decenii să aflu asta, deși am știut-o întotdeauna din punct de vedere statistic.

Frumusețea tranzacționării mecanice este că nu trebuie să vă gândiți. Nu trebuie să urmăriți tendințele - sau știrile - sau stocurile individuale. Efectuați tranzacțiile conform planului - mecanic!

Imagine prin Pixabay CC0

Care este beneficiul?

Dacă lucrurile merg conform planului, vă veți îmbunătăți capacitatea de a cumpăra ieftin și de a vinde mare. Veți lua în mod continuu niște bani de pe masă cu profit, mai degrabă decât să țineți prea mult timp până când lucrurile se vor întoarce împotriva voastră.

Veți fi, de asemenea, cost-calculat pe măsură ce cumpărați mai multe acțiuni la prețuri mai mici și scoateți niște bani de la masă la prețuri mai mari ale acțiunilor. Asta creează și o rutină de reciclare a banilor. Este aproape ca și cum ai crea un flux nesfârșit de fonduri într-un fel.

Ce poate merge rau?

Desigur, nimic nu este un lucru sigur. Evenimentele mondiale pot afecta negativ piețele. Te-ai putea constata că îți introduci 1.000 de dolari în cont la nesfârșit în fiecare lună, deoarece ETF-ul continuă să scadă din ce în ce mai puțin până când nu mai ai nimic de investit.

Teoria este că piața de valori nu va merge la zero, dar nu se știe niciodată. Poate fi necesar să vă schimbați planurile dacă se dezvoltă o criză, cum ar fi războiul. Aceasta este singura dată când te vei abate de la natura mecanică a acestui plan.

Rezultatul final

În ciuda negativelor cu o piață constantă în jos, acest plan te obligă să investești cu o medie a costului dolarului - cumpărând din ce în ce mai multe acțiuni la prețuri din ce în ce mai mici.

Când piața revine din nou în sus, veți acumula mult mai multe acțiuni la prețuri mai bune. Și veți vinde acțiuni la prețuri din ce în ce mai mari cu acest plan, dacă vă mențineți la el.