Cuprins:
Pixabay
Știu multe despre escrocheriile online. Ofer consultanță în domeniul securității computerelor. Am dezvoltat chiar și un curs online numit „Rămas în siguranță pe internet”.
Dar aproape am căzut pentru o înșelătorie telefonică remarcabil de sofisticată.
A început cu un apel telefonic de la cineva care pretindea că sună de la Administrația de securitate socială. Ea mi-a spus că apelul era înregistrat și mi-a cerut numele complet și ultimele patru cifre ale numărului meu de securitate socială (pe care l-am dat). Mi-a dat apoi data nașterii și adresa și mi-a întrebat dacă este corect (a fost).
Apoi mi-a spus că numărul meu de securitate socială a fost folosit pentru a deschide 15 conturi bancare deținând peste 700.000 de dolari. Ea m-a întrebat dacă știu acele conturi și mi-a dat ultimele 4 cifre din mai multe numere de cont.
I-am spus că nu știu acele conturi.
A întrebat dacă am călătorit recent în Texas (nu am făcut-o).
În acel moment, ea mi-a spus că mă va transfera la divizia de cercetare a fraudei penale și mi-a cerut să rețin.
Totul până acum a sunat foarte profesionist și deasupra tabloului.
Anchetatorul
Am fost apoi transferat pe o altă linie. Un bărbat a răspuns și a trecut prin aceleași întrebări ca și persoana anterioară. El a declarat din nou că conversația noastră era înregistrată și putea fi folosită ca probă în orice procedură penală și a întrebat dacă am consimțit (am făcut-o).
El a spus apoi că înregistrările conturilor bancare au fost găsite în Texas în legătură cu o investigație în curs privind spălarea banilor și traficul de droguri.
El a menționat că am un istoric de credit bun și nu am cazier judiciar, așa că a fost înclinat să creadă că acesta este un caz de furt de identitate. A continuat spunând că toate conturile bancare legate de numărul meu de securitate socială erau pe punctul de a fi înghețate.
Mi-a spus că un agent FBI va veni luni acasă la mine, dar mi-a spus că ar putea dura câteva săptămâni până când conturile mele personale personale vor fi eliberate. El a spus că trebuie să retrag imediat suficienți bani din contul meu bancar pentru a mă trece în câteva săptămâni și a sugerat cifra de 2.000 de dolari.
El a întrebat dacă există o bancă în apropiere (da). El a spus că va rămâne pe linie în timp ce eu mă voi duce la bancă pentru a retrage fondurile. Și a făcut-o.
Odată ce am primit banii (aproximativ 45 de minute mai târziu), el a spus că va trebui să-l garanteze pentru a verifica dacă a fost retras cu autorizația sa.
În acel moment, el a spus că ar trebui să merg la orice magazin și să cumpăr un card de debit preplătit, punând toți banii pe acel card. El a spus să fie sigur că am primit o chitanță, pe care ar trebui să o dau agentului FBI luni. El a spus că voi fi rambursat pentru orice costuri asociate achiziționării cardului.
Vreau să subliniez că totul până acum a sunat foarte credibil. Era lustruit și profesionist, iar jargonul suna bine.
Am făcut ce mi-a cerut, în timp ce el a rămas la telefon. În acest moment, apelul durase aproximativ 90 de minute.
Carligul
Acum cârligul a fost pus. Mi-a cerut să programez o oră pentru ca FBI să vină acasă la mine luni. Am fost de acord cu o oră și el a verificat din nou adresa mea.
Și apoi a spus: „Acum, pentru a finaliza procesul de bonizare, trebuie să obțin numărul de pe acel card de debit preplătit”.
Acesta a fost punctul în care am devenit nervos. Am spus că nu aveam nicio dovadă a identității sale și că nu aveam de gând să-i dau acele informații. L-am întrebat dacă pot să-l sun înapoi la biroul lui.
El a spus că nu va funcționa, deoarece aceasta a fost o linie înregistrată utilizată ca parte a anchetei.
I-am spus „OK… dă-mi numărul cazului și numele tău și biroul din care lucrezi. Voi verifica informațiile și apoi mă poți suna înapoi.”
În acel moment, a început să împingă, dar eu am refuzat să-i dau numărul cardului fără nicio dovadă.
A spus OK… va avea cineva de la biroul principal al FBI din Washington DC să mă sune pentru a verifica dacă acest lucru este legitim și apoi mă va suna înapoi.
Apelul de la FBI
Destul de sigur, câteva minute mai târziu am primit un telefon. ID-ul apelantului era 202-324-3000, pe care l-am verificat online că este biroul FBI din Washington DC. Am fost un pic suspicios, pentru că până acum era ora 6:30 în Washington.
Femeia care a sunat mi-a dat numele și mi-a spus că lucrează în divizia FBI Criminal Fraud. Dar ceva părea oprit. Nu era la fel de lustruită ca ceilalți cu care vorbisem. Era foarte vagă despre detalii. Când am cerut un număr de caz, ea m-a întrebat de ce am nevoie de asta.
Suspiciunile mele au fost trezite. Numerele de telefon sunt ușor de falsificat. Nu aveam nicio dovadă că sună de la biroul FBI.
I-am cerut numele și extensia și am spus că voi suna la biroul FBI și voi cere să fiu conectat la ea. Mi-a spus că nu poate primi apeluri la acel număr.
Am spus „OK… dă-mi orice număr FBI pe care îl pot verifica online și sună pentru a fi conectat la tine”.
În acel moment a devenit abuzivă. Ea a spus: "Încercăm să vă ajutăm. Dacă nu colaborați, puteți fi acuzat de spălare de bani și trafic de droguri!"
Am închis.
Rambursarea
Câteva minute mai târziu, „anchetatorul” a sunat înapoi și a întrebat dacă totul a fost îndreptat. Am spus că nu… Mai aveam nevoie de un număr de birouri guvernamentale pe care să le pot suna pentru a verifica ce îmi spunea.
El a venit cu o serie de scuze și mi-a spus că, dacă nu i-aș da numărul cardului pentru „voucher”, aș putea fi arestat.
De data aceasta, în timp ce vorbeam, am primit numărul de la care suna și am făcut o căutare inversă online. Numărul a revenit ca „nu este în funcțiune”. L-am ținut la telefon în timp ce foloseam o altă linie telefonică pentru a apela acel număr. Destul de sigur, am primit un mesaj „nu este în funcțiune”.
Anchetatorii federali apelează de la numere în afara serviciului? Nu cred.
În cele din urmă i-am spus că nu o să-i dau numărul cardului, dar îi voi arăta chitanța și cardul agentului FBI când am vorbit cu el luni.
Și în acel moment a închis telefonul.
De ce este foarte înfricoșător
Au reușit să falsifice numerele de telefon.
Au fost cel puțin trei persoane implicate în această înșelătorie. Primii doi, cel puțin, au fost foarte șlefuiți și profesioniști. Au petrecut în total aproximativ două ore la telefon cu mine.
Aveau multe informații despre mine. Nu mi-au cerut niciodată informații sensibile, până în momentul în care „anchetatorul” mi-a cerut numărul cardului.
Și pentru că totul până la acel moment fusese atât de credibil, am ajuns foarte, foarte aproape să-i dau.
De atunci am făcut mai multe apeluri telefonice către Administrația securității sociale și către FBI. Nu am ajuns niciodată la o persoană care să mă poată ajuta. Meniurile telefonice ajung să mă îndrume către un site federal unde pot raporta suspiciunea de fraudă. Există avertismente pe aceste site-uri cu privire la escrocii de telefon care imitează anchetatorii, dar nu există detalii.
Am un client care este avocat în litigii și își petrece mult din timpul său dând în judecată diferite agenții federale. I-am trimis un e-mail întrebându-mi ce ar trebui să fac, dacă ar fi ceva, în legătură cu acest lucru, dar nu am auzit încă nimic.
Lecția
Con artiștii sunt buni pentru a vă investi în acest proces, până la punctul în care o cerere nerezonabilă sună OK.
Dacă te găsești vreodată în această situație, rămâi la armele tale. Nu dați nimănui informații financiare sensibile decât dacă îi puteți verifica pozitiv identitatea.
Și amintiți-vă că numerele de telefon pot fi falsificate!
© 2019 Robert Nicholson