Cuprins:
- Pensionarii pot avea de fapt să plătească impozit pe veniturile din prestațiile de securitate socială
- Pentru a estima dacă o parte din beneficiile dvs. de securitate socială pot fi impozabile:
- Economisiți-vă o factură fiscală la momentul impozitării
De administrarea securității sociale, prin Wikimedia Commons
Pensionarii pot avea de fapt să plătească impozit pe veniturile din prestațiile de securitate socială
În calitate de pregătitor de impozite, am avut mai mulți contribuabili care au exprimat o surpriză (indignare?) Pentru faptul că venitul lor de asigurări sociale ar fi de fapt impozabil. Un cuplu căsătorit, ambii cu vârsta peste 62 de ani și care colectează prestații de asigurări sociale, care, pe lângă venituri din dobânzi și o pensie mică, au continuat să lucreze amândoi cu jumătate de normă. În ciuda faptului că au scos impozitele din salariile lor și din pensie, cu includerea unei părți din prestația de securitate socială ca venit impozabil, ei au datorat peste 1000 de dolari!
Majoritatea pensionarilor cred că beneficiile lor de asigurări sociale sunt scutite de impozite. În cea mai mare parte și pentru mulți pensionari, acest lucru este adevărat, mai ales atunci când securitatea socială este singura lor sursă de venit. Este posibil ca acești pensionari să nu fie nevoiți nici măcar să depună o declarație fiscală. Plățile de venituri suplimentare de securitate (SSI) nu sunt impozabile.
Dar, adăugați o pensie sau o distribuție IRA, combinați-o cu unele dobânzi impozabile sau chiar fără taxe și amestecați în unele dividende, câștiguri de capital sau venituri obținute; apoi, în funcție de statutul dvs. de depunere, beneficiile dvs. de securitate socială pot deveni impozabile.
Cuantumul prestației de asigurări sociale care este impozabil depinde de venitul total și de statutul de depunere. Până la 85% din prestația dvs. de securitate socială poate fi inclusă ca venit impozabil în declarația dvs. de impozit pe venit. Nu numai că poate fi impozabil, dar chiar te-ar putea împinge într-o categorie de impozite mai mare!
Pentru a estima dacă o parte din beneficiile dvs. de securitate socială pot fi impozabile:
1. Adăugați împreună toate veniturile dvs., inclusiv veniturile obținute, distribuțiile din pensii, 401 (k) s, IRA, dobânzile impozabile și scutite de impozite, dividendele, câștigurile de capital și, de asemenea, includeți elemente excluse de obicei din venituri, cum ar fi dobânzile la economii obligațiuni sau venituri obținute din străinătate.
2. La totalul de la numărul 1, adăugați 1/2 din prestația totală de securitate socială pe care ați primit-o (și soțul / soția dvs. dacă depuneți în comun) (conform raportului pe un formular SSA-1099). Acesta este „venitul tău combinat”.
3. Dacă depuneți fișă individuală și venitul dvs. combinat este
4. Dacă depuneți MFJ (căsătorit care depune împreună) și venitul combinat alături de soțul dvs. este
Economisiți-vă o factură fiscală la momentul impozitării
Dacă datorați impozit pe o parte din prestația dvs. de securitate socială, vă puteți economisi o factură fiscală în momentul impozitării. În plus față de a vă fi reținut impozitul din salariu, pensie sau distribuția IRA, puteți primi reținerea impozitului din beneficiul dvs. de securitate socială. Completați un formular W-4V Cerere de reținere voluntară și depuneți-l la Administrația de securitate socială.
Pentru mai multe informații, consultați Publicația IRS 915, Asistență socială și beneficii de pensionare echivalente.
Diversificarea impozitului vă poate reduce datoria fiscală la pensionare și poate reduce partea din prestația de securitate socială supusă impozitului pe venit.
© 2012 Mark Shulkosky