Cum să plătiți furnizorul chinez printr-o scrisoare de credit pentru a vă proteja împotriva furnizorilor răi

Un caz pentru utilizarea plății documentare LC în China

O scrisoare de credit este un instrument financiar testat în timp, care protejează interesele părților implicate în comerțul internațional. Una dintre cele mai mari temeri pe care o are orice companie occidentală este că își pot pierde banii plătiți unui furnizor chinez necredibil. Acest lucru se poate întâmpla în oricare dintre următoarele moduri:

Furnizorul chinez va lua un depozit de 30% și va produce produse de calitate inferioară. Știu foarte bine că cumpărătorul este blocat cu depozitul și singura lor opțiune ar fi acceptarea bunurilor produse sau pierderea depozitului. Având în vedere legile laxe care favorizează în mare măsură furnizorul chinez, cumpărătorul nu are recurs satisfăcător.
Furnizorul poate dispărea după obținerea depozitului.
Furnizorul poate produce comanda dvs. cu o întârziere substanțială, ceea ce poate duce la pierderi financiare pentru dvs. din cauza ne-livrării bunurilor către clienții dvs. Acest lucru este foarte frecvent la comenzile pentru sezonul de Crăciun.

Pentru a evita toate situațiile de mai sus, este mai bine să nu plătiți un avans furnizorului chinez. Cea mai bună opțiune va fi plata prin acreditiv documentar care are o clauză de inspecție terță parte. În timp ce niciunul dintre micii comercianți nu va fi de acord cu plata LC, principalii furnizori chinezi cu fabrici mari ar fi de acord cu o astfel de plată, cu condiția ca comanda să depășească 25000 USD și să existe șansa de a primi o comandă repetată.

Cum vă protejează o scrisoare de credit documentară împotriva unui furnizor chinez?

Scrisoare de credit documentară ca protecție împotriva furnizorului chinez

Motivul unei posibile pierderi	Protecție prin utilizarea unei acreditive
Furnizorul chinez nu reușește să facă livrarea în timp util	O scrisoare de credit va expira după un timp fixat. În consecință, furnizorul nu poate plăti bunurile produse după termenul limită
Fabrica chineză produce bunuri sub-standard	Importatorul poate introduce o clauză de inspecție terță parte. Un terț independent va respinge mărfurile sub-standard, iar furnizorul nu va fi plătit, deoarece nu va furniza certificatul de inspecție
Furnizorul nu dă toate certificatele de testare și alte documente necesare promise în momentul semnării contractului de vânzare	Scrisoarea de credit nu va fi plătită pentru lipsa unor documente adecvate

Risc asociat cu o metodă de plată

Metode de plată și risc

Guvernul SUA

Evaluarea metodelor de plată



Metoda de plată	Pro	Contra
Plată în avans	Vânzătorul începe producția rapid, deoarece sunt disponibile fonduri. Acest lucru este potrivit pentru munca de dezvoltare a prototipului	Risc ridicat pentru cumpărător, deoarece acesta nu are recurs satisfăcător
30% Depozit, 70% Sold	Cea mai comună metodă de plată în China	Același risc ca mai sus pentru pierderea banilor din depozit
PayPal	Ușor de configurat și plătit	Funcționează pentru comandă mică
Împuternicire legală	Protejează cumpărătorul împotriva nelivrării	Taxă de escrow ridicată, fără mecanism adecvat de soluționare a litigiilor
Scrisoare de credit	Protecție ridicată a cumpărătorului, echitabilă pentru ambele părți	Proces complex, taxe mari
Document împotriva acceptării sau creditului deschis	Protecție ridicată pentru cumpărător	Vânzătorii nu vor fi de acord cu excepția cazului în care cumpărătorul este o corporație multinațională mare

Cât va costa deschiderea unei scrisori de credit care să favorizeze furnizorul chinez?

Costul scrisorii de credit variază de la o bancă la alta. Depinde, de asemenea, de ratingul de credit al importatorului, de țara în care se află beneficiarul și de alți factori. Pe o estimare conservatoare, un L / C ar trebui să coste între 0,75% și 1,5%. Vă rugăm să rețineți că aceste costuri sunt împărțite între importator (cumpărător) și beneficiar (fabrică sau furnizor chinezesc. Conform practicilor comerciale obișnuite, toate taxele originare din țara în care locuiește importatorul sunt suportate de deschizătorul L / C, în timp ce taxele suportate în țara de destinație va fi partajată de exportator.

Care este modalitatea dvs. preferată de plată?

Motive expuse de un furnizor chinez pentru neacceptarea unei plăți L / C

Furnizorii chinezi sunt, în general, reticenți să accepte plata prin acreditiv. De multe ori vor încerca să ofere un avans general de 30% și 70% în condițiile de plată a expedierii. Această metodă de plată nu este sigură deoarece furnizorul poate produce bunuri de calitate slabă sau, mai rău, poate dispărea pur și simplu odată cu depunerea dvs. Un importator, în mod firesc, pentru a-și proteja interesele, ar trebui să ofere plata L / C. Așa ar trebui să acționați:

Colaborați cu furnizorii care acceptă o scrisoare de credit ca metodă de plată. Nu există lipsă de furnizori în China, așa că aruncați-vă căutarea suficient de largă pentru a-i găsi pe cei care doresc să lucreze la plata LC. De obicei, furnizorii mici sau cei care așteaptă cu nerăbdare o tranzacție unică nu ar fi de acord, în timp ce un furnizor mare și reputat va accepta LC documentar.

Colaborați cu mari companii chineze, deoarece acestea au un departament dedicat vânzărilor la export, care este familiarizat cu acreditivul documentar.

Dacă găsiți o companie mică care este dispusă să lucreze, dar aveți întrebări despre acestea, trimiteți-le o schiță de acreditiv, astfel încât să poată arăta bancherilor lor și să se familiarizeze. Odată ce își înțeleg plățile, sunt siguri că este probabil că vor colabora cu dvs.

Mulți furnizori buni sunt mici și nu au resurse suficiente pentru a finanța costul inițial al materiei prime. Dacă furnizorul din China este o afacere mică care are nevoie de plata în avans pentru a plăti pentru materia primă, deschideți o scrisoare de credit roșie. Acestea sunt LC cu o clauză specială care le permite să obțină un împrumut negarantat de la o bancă pe baza LC.

În cazul în care furnizorul chinez se deplânge că acreditivul este scump, cereți-i să ofere detalii despre taxele pentru acreditiv. Nu este atât de scump pentru o companie să primească plata prin acreditiv. În cazul în care furnizorul nu este de acord numai din cauza costului, puteți cere bancherului dvs. să deschidă o scrisoare de credit în care vânzătorul să suporte toate taxele.

Folosiți o bancă de renume pentru a deschide o scrisoare de credit sau pentru ca o bancă importantă din SUA / Marea Britanie să vă confirme acreditivul. Acest lucru va elimina orice îndoială pe care o poate avea bancherul unui furnizor chinez cu privire la posibilitatea ca acreditivul documentar să nu fie plătit.

O diagramă de proces care explică plata conform unei acreditive documentare

Servicii de import din China

Negocierea unui contract de vânzare este o condiție prealabilă pentru deschiderea unei scrisori de credit

Condițiile unui contract de vânzare definesc termenii acreditivului

Pixabay

Fluxul de proces al unui LC documentar

Punctul inițial care declanșează procesul LC este un contract de vânzare. Importatorul și furnizorul chinez sunt de acord cu privire la condițiile comerciale ale vânzărilor, modul de livrare și livrarea la timp și alte condiții comerciale. Vă rugăm să rețineți că LC este independentă de contractul de vânzare, ceea ce înseamnă că o plată efectuată de banca emitentă LC nu se bazează pe executarea satisfăcătoare a contractului de vânzare, pe măsură ce sunt îndeplinite criteriile stipulate în acreditiv.

Odată semnat contractul de vânzare, importatorul (solicitantul) se adresează bancherului său (LC Issuing bank) pentru a emite o scrisoare de credit documentară în favoarea furnizorului chinez. Condițiile LC sunt stabilite în conformitate cu contractul de vânzare.

Este puțin probabil ca banca importatorului să aibă o sucursală în orașul / țara în care se află furnizorul chinez. În acest caz, banca importatorului își externalizează partea din serviciu către o bancă din China. Această bancă este cunoscută sub numele de bancă de consiliere. După cum sugerează și numele, această bancă doar sfătuiește LC fără niciun angajament de onorare sau negociere. Este responsabil pentru autenticitatea LC și se asigură că sfaturile reflectă cu exactitate termenii LC.

Banca consilieră notifică beneficiarul (exportatorul chinez) care, la rândul său, se inspectează și se mulțumește cu condițiile LC. În acest moment, el poate solicita importatorului (care nu recomandă băncii) să modifice clauza LC dacă nu respectă contractul de vânzare.

Odată ce mărfurile sunt produse, verificate de către serviciul de inspecție terță parte și încărcate în conformitate cu condițiile contractului de vânzare, exportatorul chinez colectează documentele, care sunt solicitate în acreditiv și le înaintează băncii consultante pentru încasarea plății

Banca consilieră, în numele exportatorului chinez, trimite documentele băncii emitente. Banca emitentă verifică documentele în conformitate cu standardele UPC600 și termenii acreditivului documentar. Banca emitentă este obligată să onoreze plata dacă totul este în conformitate.

Importatorul plătește băncii emitente suma LC și alte taxe pentru a le colecta și a solicita eliberarea mărfurilor la departamentul vamal.

Diagramă de flux Scrisoare de credit

Diagrama fluxului scrisorii de credit

agriexchange.apeda.gov.in/

Istoria și utilizarea timpurie a acreditivului documentar

Nimeni nu știe sigur când a fost folosită prima acreditivă. Muzeul Universității din Philadelphia afișează o expoziție antică babiloniană datând din 3000 î.Hr., care are o inscripție care indică o sumă specificată care trebuie plătită la o dată specificată cu dobândă. Aceasta este probabil una dintre cele mai vechi dovezi cunoscute ale instrumentului de credit.

Creșterea imperiului roman și nevoia sa nesatisfăcătoare de importuri de cereale au pregătit calea către dispozitivul negustor bogat, o modalitate în care deținătorul unui instrument de credit trebuie să călătorească la Roma pentru a primi plata. Există dovezi ale unor instrumente de credit rudimentare pentru a fi utilizate în Egipt în 250 î.Hr.

Marco Polo a raportat, de asemenea, utilizarea monedei de hârtie și a diferitelor instrumente de credit în China în timpul șederii sale. Mai târziu, în perioada medievală, Veneția a fost centrul comerțului și finanțelor internaționale, care a popularizat utilizarea instrumentelor de credit. A fost destul de obișnuit în secolul al XVII-lea în Europa și Anglia. Cu toate acestea, în 1933 s-a ajuns la un acord formal de către Camera de Comerț Internațională pentru a standardiza normele de eliberare a acestuia care sunt cunoscute sub numele de UPC (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits). Băncile din China și din alte părți se bazează pe normele moderne UPC 600 pentru o acreditivă documentară.

Document financiar în secolul al XIX-lea

Băncile au jucat un rol important în dezvoltarea acreditivului ca instrument de plată.

Wikimedia Creative Commons

Un prim exemplu de acreditiv

Universitatea Columbia

Portul Guangzhou, China în secolul al XVIII-lea

Guangzhou, China în secolul al XVIII-lea a fost primul care a permis comerțul cu occidentalul

Wikipedia Creative Commons

Vă mulțumim că l-ați citit, vă rog să lăsați comentariile dvs.

Haider din Melbourne pe 17 mai 2017:

Ar fi bine să dai mai multe informații despre LC. Îmi place foarte mult ideea. Am obținut elementele de bază, dar sunt lucruri neclare pentru mine.

Mitchell pe 10 ianuarie 2015:

Acesta este un răspuns inventiv la o întrebare initeestrng