Zece porunci de modelare financiară

Standarde de modelare financiară

Un model financiar este unul dintre documentele esențiale ale proiectului care este utilizat de toate părțile interesate implicate în viața oricărui proiect sau acord. Un model financiar este construit în principal în Excel. Ca orice alt document de proiect, modelul financiar ar trebui să fie transparent și lizibil. Spre deosebire de un document Word, acesta poate fi flexibilizat. Acest lucru vă permite să faceți modificări pe măsură ce examinați documentul. În esență, un bun model financiar este un document informativ. Cu toate acestea, poate fi și un instrument pentru o mai bună luare a deciziilor.

În viață, respect aceste trei reguli simple: „Gânduri bune, cuvinte bune și fapte bune”. Pentru modelele mele financiare, respect aceste zece reguli.

1. O vei păstra simplu

Este oribil să primești un comentariu de la un utilizator și chiar mai rău de la un auditor spunând că modelul tău este complex și greu. Cu toate acestea, rețineți că simplitatea este un termen relativ și trebuie luat în considerare în legătură cu nivelul de cunoștințe al destinatarului. De exemplu, un model financiar standard ar putea fi etichetat ca fiind complex de cineva care are puține cunoștințe despre Excel și modelare financiară. Pe de altă parte, același model revizuit de un inginer de foi de calcul ar putea fi etichetat ca prost.

2. Veți separa intrările de calcule și rezultate

Acesta seamănă mai mult cu un exercițiu Feng Shui decât cu modelarea financiară. Pentru transparență și ușurința accesului la presupunerile modelului, dedicați o foaie de lucru separată sau un loc separat pe o singură foaie de lucru model pentru ipotezele dvs. De asemenea, clasificați ipotezele în funcție de tip.

3. Nu trebuie să introduceți coduri dificile în cadrul formulelor

Aceasta este ca o problemă de mediu în modelele financiare. Este aceeași dilemă ca și de ce unii oameni continuă să arunce gunoiul pe pământ? Nu că intrarea pe care o codificați în mod dur este coș de gunoi, ci cu o codificare în interiorul formulei, tratați acea informație ca o coș de gunoi și o îngropați fără o piatră de mormânt sau o plăcuță de identificare!

4. Veți folosi coduri de culoare

Utilizați o schemă de culori consistentă pentru a marca diferite tipuri de celule și date.

Din nou, păstrați-l simplu. Nu doriți să exagerați cu prea multe culori sau cu o formatare nebună, excesivă.

5. Să eviți formulele lungi

Folosiți regula generală Feng Shui a modelelor financiare: „Nu scrieți o formulă mai lungă decât degetul mare”.

6. Veți construi verificări de eroare

Totul ar putea funcționa perfect în cazul dvs. de bază, dar odată ce schimbați datele introduse, ceva ar putea merge prost și ar trebui să fiți notificat. Permiteți-mi să vă spun un secret, consider că modelele mele sunt bebelușii mei și cecurile încorporate ca monitor pentru bebeluși. Deci, odată ce ceva nu este în regulă într-o parte a modelului meu, una dintre verificări îmi va spune că bebelușul are nevoie de atenție.

7. Veți include analiza sensibilității și a scenariului

Trebuie să faceți mai multe modele, astfel încât modelul dvs. să poată începe să vorbească despre scenarii viitoare alternative. Modelul dvs. ar trebui să fie inteligent și nu ar trebui să fie suficient pentru o singură viziune asupra lumii.

8. Veți introduce diagrame și tabele rezumative

Utilizatorul tipic ar trebui să valideze și să aducă modificări intrărilor pe care le-ați definit clar în foaia de calcul și apoi să mergeți la o foaie de rezumat pentru a vedea principalele rezultate. În această foaie, vă puteți dezlănțui creativitatea și puteți veni cu diagrame și tabele dinamice și frumoase.

9. Să eviți referințele circulare

Ar fi trebuit să numească acest fenomen „ciclu vicios”. Asta face un model financiar.

10. Să nu fii egoist

Neglijarea utilizabilității sau a ușurinței utilizatorului într-un model financiar este o greșeală costisitoare. Un model financiar ar trebui să fie ușor de citit și manipulat pentru utilizatori.