Top 5 greșeli frecvente ale contribuabililor din punctul meu de vedere în biroul meu fiscal

Un studiu neștiințific al greșelilor contribuabililor

Pe măsură ce sezonul de depunere a impozitelor începe din nou, articolele sunt sau vor fi scrise în ziare, reviste și avertizatori online, pentru a evita unele dintre greșelile obișnuite care se fac de la an la an.

Mi se pare ironic faptul că, în epoca depunerii electronice, IRS avertizează asupra greșelilor care ar putea fi făcute în mod obișnuit de către persoanele care depun hârtie. Avertismentele de pe Wall Street Journal și de pe Daily Finance.com sunt mai bune, dar unele dintre recomandările lor nu se vor aplica unui contribuabil mediu.

Acum este rândul meu să enumăr câteva dintre greșelile obișnuite pe care le văd în biroul nostru de pregătire a impozitelor.

1. Nu depuneți o declarație fiscală

Acest lucru pare aproape o prostie, dar pe tot parcursul sezonului fiscal și pe tot parcursul anului, avem clienți care nu au depus declarații fiscale de ani de zile. Printre motivele pe care le auzim se numără:

Nu puteam fi deranjat.
Nu credeam că trebuie să depun dosarul.
Îmi datorez impozite înapoi sau alocații pentru copii, astfel încât aceștia să-mi ia rambursarea oricum.

Cu câțiva ani în urmă, un cuplu a intrat într-unul dintre birourile noastre cu o scrisoare de la IRS în care se spunea că trebuie să depună declarațiile din 2009 și 2010 până pe 11 aprilie. Desigur, au trebuit să depună și declarația din 2011.

Contribuabilii dețineau foarte puține înregistrări vechi, dar IRS avea. Toate acele W-2, 1099, etc pe care le primiți, la fel și IRS. De fapt, IRS ar putea face returnarea dvs. pentru dvs. și vă poate trimite o factură fiscală (și uneori o fac). Ei au în vedere interesul superior al IRS și nu al dvs. Nu știu întotdeauna starea dvs. de depunere, numărul de persoane dependente pe care le aveți, nici deducerile sau creditele la care aveți dreptul; toate lucrurile care v-ar putea reduce datoria fiscală. Nu este sarcina IRS să vă scadă obligația fiscală. Este treaba ta. (Dacă Warren Buffet citește acest lucru, aș saluta comentariile sale).

După ce am plătit și am obținut copii ale înregistrărilor lor de la IRS, combinate cu înregistrările pe care le dețineau, am reușit să le completăm toate declarațiile. Cu cele 3 returnări, Rambursarea lor totală a fost de peste 10.000 $! De ce acești contribuabili nu și-au depus declarațiile mai devreme?

Morala acestei povești este: uneori cea mai mare greșeală pe care o puteți face atunci când vă depuneți impozitele este să nu depuneți dosarul. Dacă nu depuneți, nu înseamnă că nu veți datora taxe, dar înseamnă că nu veți primi rambursare dacă vi se datorează. IRS deține deja informațiile dvs. Înregistrați-vă impozitele înainte ca acestea să o facă pentru dvs.

Bankage scotage

2. Nu vă raportați toate veniturile

A nu raporta toate veniturile dvs. poate fi o simplă, onestă, greșeală sau poate fi ilegală. Dacă în mod deliberat și intenționat nu reușiți să vă raportați veniturile, puteți primi sancțiuni civile și penale. În ciuda a ceea ce mulți cred, conform codului fiscal, toate veniturile, inclusiv veniturile în numerar și sfaturile, sunt raportabile. Pentru angajații din restaurant, angajatorul dvs. poate urmări sfaturile și le poate raporta pe W-2 la sfârșitul anului. Pentru lucrătorii independenți, oricine care vă plătește 600 $ sau mai mult pe parcursul anului este obligat să vă ofere (și IRS) un 1099.

Poate fi o greșeală sinceră? Sigur. Majoritatea formularelor trebuie să vă fie trimise până pe 31 ianuarie. Dar unele formulare care raportează venituri impozabile, cum ar fi un 1099-B de la un broker, nu vi se datorează până pe 15 februarie. Altele, cum ar fi parteneriatul K-1, nu sunt datorate până chiar mai târziu. Chiar dacă primiți un formular, există șansa ca unul modificat să vă poată fi furnizat la o dată ulterioară.

În biroul meu fiscal, unii clienți vin să depună dosarul imediat ce primesc un W-2. Ei doresc rambursarea lor, mai ales dacă include impozitul pe copii și creditele pentru impozitul pe venit. Până când se întorc să-și ridice hârtiile, ei au unul sau mai multe W-2 suplimentare. Aceste W-2 suplimentare își pot modifica eligibilitatea pentru EITC. Ceea ce a fost odată o rambursare ar trebui să fie acum rambursat.

Morala acestei povești: raportați toate veniturile dvs. Probabil că IRS știe deja despre asta oricum. Fii răbdător. Obțineți toate formularele și fișierul corect prima dată. Dacă primiți un nou formular W-2 după ce ați depus deja declarația fiscală, depuneți o declarație modificată, 1040-X.

3. Luarea unei deduceri la care nu erați autorizat

Această greșeală poate varia de la solicitarea copiilor sau a altor persoane aflate în întreținere la care nu aveți dreptul în încercarea de a vă califica pentru credite fiscale, până la exagerarea deducerilor detaliate, cum ar fi contribuțiile caritabile.

Cu noua lege fiscală, mult mai mulți contribuabili vor folosi deducerea standard. În timp ce deducerea pentru impozitele de stat și locale (SALT) va fi limitată la 10.000 USD pentru solicitanții individuali și în comun, poate exista încă tentația de a umfla deduceri caritabile sau de a solicita dobânzi ipotecare pe care este posibil să nu aveți dreptul să le solicitați conform noii legi.

Mai multe alte deduceri, cum ar fi comisioanele pentru pregătirea impozitelor, cheltuielile nerambursate ale angajaților și comisioanele de consilier în investiții, nu există conform noii legi fiscale.

Pentru 2018, a existat o creștere a creditului fiscal pentru copii și o continuare a creditului pentru impozitul pe venit (EITC), ambele credite cel puțin parțial rambursabile. Cu reguli de calificare complexe, poate exista tentația de a încerca să solicite aceste credite, în mod intenționat sau neintenționat, chiar și de către cei care nu au dreptul la acestea. De exemplu, EITC depinde în primul rând de venitul dvs. și de numărul de copii eligibili pe care îi puteți solicita. Cu cât puteți revendica mai mulți copii calificați, până la 3, cu atât EITC este mai mare. Contribuabilii doresc să-și optimizeze veniturile și să își maximizeze copiii calificați pentru a-și maximiza EITC. Puteți citi articolele mele despre „Cine poate fi un copil eligibil pentru EITC” ”sau acest hub despre revendicarea frauduloasă a EITC.

Toți contribuabilii ar trebui să solicite toate creditele sau deducerile la care au dreptul. Însă, câțiva vor încerca să susțină unii pentru care nu sunt eligibili. În urmă cu câțiva ani, a existat un raport despre un copil de 4 ani care pretindea pentru prima dată credit pentru cumpărător de locuințe. (Poate că nu mai suporta să mai trăiască cu părinții săi.)

Morala acestei povești: luați scutirile, deducerile și creditele la care aveți dreptul și nu mai mult. Asigurați-vă că nu ratați ceea ce vi se cuvine. Luarea celor la care nu aveți dreptul este o fraudă și veți fi lovit de sancțiunile asociate. Cu EITC, dacă îl revendicați în mod eronat sau în mod eronat, vi se poate refuza până la 10 ani (chiar și ani ați avea dreptul să aveți dreptul la acesta).

4. Numărul incorect de securitate socială sau data nașterii

Acestea sunt de obicei greșeli de greșeală de scriere, dar în câteva cazuri pot fi intenționate. În cea mai mare parte, aceste probleme includ multe dintre greșelile clericale despre care avertizează IRS în legătură cu returnările de hârtie.

Toate numele, numerele de securitate socială și datele de naștere ale contribuabililor și persoanelor aflate în întreținere trebuie să se potrivească cu cele din baza de date IRS sau de securitate socială. Presupunând că nu creați un nume, un număr de securitate socială și o zi de naștere, aceasta este de obicei o eroare tipografică sau o greșeală onestă (tatăl uită data nașterii unui copil sau a unei soții).

Dar, cu e-filing, greșelile clericale sunt diferite de ceea ce erau înainte cu returnările de hârtie. Calculatorul face calculele, astfel încât nu mai trebuie să vă faceți griji cu privire la erorile matematice. Cu e-filing, nu trebuie să trimiteți W-2-urile. Și, deși nu trebuie să vă puneți semnătura pe o declarație depusă prin e-mail, dvs. și soția dvs., dacă depuneți împreună, trebuie să utilizați o semnătură electronică, un număr PIN, pentru a depune declarația.

A te asigura:

Toate informațiile introduse în retur sunt corecte.
Numele, străzile etc. sunt scrise corect.
Numerele introduse din W-2 și alte forme sunt corecte.
Toate numele sunt scrise corect, iar datele de naștere și numerele de asigurări sociale sunt corecte.
Numerele de cont și de rutare sunt corecte dacă depuneți direct rambursarea.
Creați un cod PIN pentru semnarea electronică a declarației.
Folosiți starea corectă de depunere. Nu verificați mai mult de unul dacă depuneți pe hârtie.

Morala poveștii este: gunoi în, gunoi afară. Dacă nu acordați atenție detaliilor, returnarea va fi respinsă și va întârzia rambursarea.

5. Neplata taxelor datorate

Nu sunt sigur cât de des se întâmplă acest lucru, dar știu că da. În Pennsylvania, contribuabilii trebuie să depună declarații fiscale federale, de stat și locale. Furnizăm tuturor clienților noștri copii ale acestor rapoarte pentru evidența lor. Dacă datorează taxe federale sau de stat, le oferim, de asemenea, vouchere și un plic adresat pentru a trimite plățile lor. Declarațiile locale nu pot fi depuse electronic, astfel încât toți clienții noștri primesc o declarație, W-2 etc. și un plic adresat pentru a fi trimis agenției fiscale locale.

De unde știu că unii contribuabili nu plătesc impozitele datorate? Simplu. Când aduc declarația de anul trecut pentru a depune anul acesta, găsesc toate plicurile, tichetele și formularele încă încastrate frumos în pachetul pe care i l-am dat anul trecut.

Morala acestei povești, plătește-ți impozitele atunci când acestea sunt scadente. Depuneți toate documentele necesare. Dacă trimiteți un cec, includeți voucherul cu acesta și puneți numărul dvs. de securitate socială pe cec. Dacă nu puteți plăti, configurați un acord de plată în rate cu IRS.