Ce strategii de investiții au funcționat în 2016?

Aruncați o privire înapoi și vedeți ce strategii de investiții au funcționat în 2016.

Canva.com

Introducere

În 2016, rata dobânzii este aproape de zero. Economia stagnează, cu o creștere a PIB mai mică de 2%. Lumea este în frământări. Energia este în exces. Ce trebuie să facă un investitor?

—Nov. 2016

Tipuri de active

Iată o listă de bază a claselor de active:

• bani lichizi
• un cont de economii într-o bancă
• acțiuni și obligațiuni
• aur și metale prețioase
• fonduri comune
• ETF (fonduri tranzacționate la bursă)
• fonduri index
• anuități

În climatul actual, cu rate ale dobânzii aproape de zero, care sunt unele strategii de investiții?

Scopul oricărei strategii de investiții pe termen lung este de a păstra capitalul și, sperăm, să obținem profituri peste ratele inflației. Ținta mea de investiții este de a atinge cel puțin 3% peste rata inflației.

Strategii

Pentru persoanele aproape de pensionare sau pensionari, investițiile sunt o modalitate de a-și proteja economiile de viață acumulate. Care sunt câteva opțiuni?

1. Puteți păstra numerar sub saltea. Aceasta este o modalitate de a păstra capitalul, dar riscați să-l pierdeți într-un incendiu și o mică parte în fiecare an din cauza inflației. Nu este o soluție viabilă.
2. Îl puteți păstra într-un cont de economii la o bancă. În prezent, plătește o rată a dobânzii de numai 0,01%. De fapt, rata dobânzii a fost aproape de zero în ultimii 10 ani, în timp ce inflația a crescut în medie cu 2% pe an. Din nou, nu este o modalitate bună de a economisi.
3. Puteți achiziționa o anuitate care vă va garanta o plată lunară până la moarte. Este aproape ca o poliță de asigurare. Cu toate acestea, partea negativă este că plătiți o taxă încărcată în avans de 8%, iar beneficiile dvs. lunare sunt fixe. Fără ajustări pentru inflația viitoare.
4. Puteți investi într-un fond index. Acesta este cel mai simplu mod de a investi și nu necesită timp sau abilități. Practic investiți în media unui număr mare de companii. Fondurile indexate au comisioane mici, cresc și scad odată cu piața de valori. O strategie simplă care funcționează pe termen lung.
5. Puteți investi în acțiuni individuale ale companiilor cotate la bursă. Aceasta implică cunoașterea stocurilor pe care să le alegeți și monitorizarea lor periodică. Cumpărarea și vânzarea acțiunilor va atrage o taxă pentru fiecare tranzacție.
6. Puteți investi în fonduri mutuale. Există taxe, de diferite grade, și nu puteți tranzacționa în timpul zilei. Valoarea este stabilită la sfârșitul fiecărei zile de tranzacționare.
7. Puteți investi în ETF sau puteți schimba fonduri tranzacționate. Acestea acționează la fel ca acțiunile și pot fi tranzacționate la fel ca orice acțiuni.

Strategia mea hibridă de investiții

O cheie a investiției este diversificarea. Nu puneți niciodată toate ouăle într-un coș. Scopul este de a crește oala în timp.

Iată cele 10 idei ale mele:

• Alegeți acțiuni bune și cumpărați și păstrați.
• investește în acțiuni care plătesc dividende bune (cu randamente constante peste 3%).
• Investiți o parte în fonduri mutuale (30%).
• Investiți în SPY.
• Investiți o mică parte în noi acțiuni speculative cu potențial (5-10%).
• Aplicați o acoperire cu SPY și SPXU (10%). Explicați în detaliu mai jos.
• Investiți în niște ETF (aur și argint și petrol).
• Păstrați întotdeauna o parte în numerar (10% din portofoliu).
• Investiți în acțiuni individuale care dau dovadă de promisiune și care au înregistrări bune.
• Cumpărați scăzut, vindeți scump.

Nu fi lacom. Când o acțiune atinge un câștig de 10%, vindeți și luați câștigul.

O dată pe an, reechilibrați portofoliul și ajustați strategia pe baza rezultatelor reale. În alte timpuri, luați în considerare modificările numai dacă apar factori financiari majori, de exemplu, creșterea ratelor dobânzii de către Federal Reserve.

Cum funcționează acoperirea - un exemplu simplu

Cazul 1:

Cazul 2:

Cazul 3:

De ce funcționează acoperirea?

În cele trei cazuri simple de mai sus, puteți vedea cum se poate folosi acoperirea pentru a reduce impactul unei corecții majore. Acest lucru nu vine fără un preț. Reduceți partea de jos a unei corecții, dar limitați și câștigurile din partea de sus. Merg mână în mână. Nu există prânz gratuit în investiții.

Motivul pentru care această strategie simplă funcționează este relațiile opuse dintre SPY și SPXU. Când SPY crește, SPXU coboară cu un factor de 3 și invers, când SPY coboară, SPXU va crește cu un factor de 3.

Schimbări politice (22 noiembrie 2016)

După alegerile-surpriză ale domnului Trump, există o schimbare majoră în afaceri și pe Wall Street. Prin urmare, este în joc o nouă strategie revizuită. De exemplu, Trump este din partea scepticilor privind schimbările climatice din spectrul politic. Ca atare, alegerile au cunoscut deja schimbări mari în diferite sectoare. În sectorul specific, solar, cărbune și energie.

În săptămânile de după alegeri, DOW a atins un nou maxim de 19000, spre deosebire de experții care preziseră opusul.

Companiile solare și sursele regenerabile de energie au înregistrat o scădere imensă a valorii. Între timp, companiile de cărbune și companiile petroliere au văzut o creștere ascendentă.

În calitate de investitor privat, mi-am vândut acțiunile în Solar și am adăugat mai multe companii de cărbune.

În plus, mă aștept ca ratele dobânzilor să înceapă să crească pe măsură ce Rezerva Federală va schimba conducerea.

Istoricul diagramelor DOW vs. SPY

rezumat

Când vine vorba de investiții personale, nu trebuie să fie complicat. Veți dormi mai bine dacă urmați doar câteva elemente de bază.

• Nu intra în panică.
• Păstrați o rezervă de numerar.
• Investiți în fonduri indexate pentru cel mai mic efort și comisioane mici.
• Nu încercați să cronometrați piața.
• Nu fi lacom
• Nu există un lucru sigur.

Nu trebuie să ai dreptate 100% din timp. Veți câștiga chiar și cu un record 60/40.

© 2016 Jack Lee